Česká národní banka (ČNB) oznámila, že uložila pokutu ve výši 30 milionů korun jedné z největších českých bank, ČSOB. Důvodem pro tuto sankci jsou zjištěné nedostatky v kontrolních procesech, které se týkají prevence praní špinavých peněz a ověřování klientů. Podle informací zveřejněných na webových stránkách centrální banky se pokuta vztahuje na období od 1. listopadu 2022 do 21. listopadu 2023, kdy banka nedostatečně kontrolovala transakce klientů, kteří byli interně hodnoceni jako problemoví nebo vysoce rizikoví. ČSOB v této souvislosti uvedla, že se snažila všechny nedostatky okamžitě napravit a že žádná újma klientům nebyla prokázána.
Mluvčí ČSOB, Petr Milata, uvedl, že banka litovala situace a že byla přijata rozsáhlá opatření k nápravě zjištěných problémů. Podle jeho slov šetření neodhalilo žádné důkazy o účasti banky na praní špinavých peněz a že nebylo prokázáno, že by klientům nebo třetím stranám vznikla újma. Dále dodal, že zjištění se vztahovala na starší období a že rozhodnutí ČNB přináší jasnější výklad pravidel pro jejich další uplatňování. ČSOB se prý snaží dodržovat všechny zákonné požadavky a pravidla, a proto je pro ně toto rozhodnutí důležité pro budoucnost.
Nedostatky v kontrolních procesech a transakcích
ČNB ve svém rozhodnutí podrobně popisuje, že ČSOB v období zmíněném výše nedostatečně přezkoumávala účel a smysl transakcí, které se týkaly klientů hodnocených jako vysoce rizikoví. V tomto období bankou proběhlo celkem 58 hotovostních výběrů, jejichž celková částka dosáhla 136,4 milionu korun, 45 tisíc amerických dolarů a 3,746 milionu eur. Dále banka přijala tři vklady v hotovosti v souhrnné částce 1,485 milionu korun a 258 tisíc amerických dolarů. ČNB rovněž zjistila, že banka v průběhu obchodního vztahu s těmito klienty nezjišťovala potřebné informace o účelu a zamýšlené povaze těchto obchodů, což je zásadní nedostatek v rámci prevence praní špinavých peněz a financování terorismu.
Kontroly u firem se složitou vlastnickou strukturou
Podle informací ČNB také v období od 1. ledna 2021 do 31. prosince 2024 banka nedostatečně zjišťovala celou vlastnickou a řídicí strukturu klientů, což zahrnovalo i firmy se složitou vlastnickou strukturou. Bylo zjištěno, že ČSOB neprováděla dostatečné kontroly, aby zjistila, zda osoby v této struktuře nejsou na seznamu osob, vůči nimž ČR uplatňuje mezinárodní sankce. Dále v období od 1. ledna 2023 do 31. prosince 2024 banka nezavedla potřebné postupy pro uplatnění opatření zesílené identifikace a kontroly klientů před provedením obchodů souvisejících s vysoce rizikovými třetími zeměmi. Tato zjištění ukazují na závažné nedostatky v oblasti compliance a řízení rizik v ČSOB, což může mít dlouhodobé důsledky pro reputaci banky na trhu.
